Ще 5 років тому отримати кредит було досить непросто. Часи змінюються, можливості банків теж. Нині кількість таких фінансових установ вже і полічити складно, не кажучи про нескінченні кредитні спілки. Конкуренція призводить до того, що спрощуються умови, відбуваються акції, з’являються можливості швидкого кредитування, а з ними і ... проблеми.

Нині отримання кредиту злочинним шляхом набуло неабияких розмірів. Ідея збагатитися легкими грошами приваблює, як приватних громадян, так і деякі організації, установи, товариства.

Співробітниками УБОЗ УМВС України в Чернігівській області, в ході реалізації оперативних матеріалів, в лютому 2006 року викрито декілька фактів шахрайств з фінансовими ресурсами (ст. 222 Кримінального кодексу України).

Спочатку з’ясуємо, що має на увазі КК України під шахрайством з фінансовими ресурсами. Надання громадянином - підприємцем, засновником або власником суб’єкта господарської діяльності, а також службовою особою суб’єкта господарської діяльності - завідомо неправдивої інформації органам державної влади чи органам місцевого самоврядування, банкам або іншим кредиторам з метою одержання субсидій, субвенцій, дотацій, кредитів чи пільг щодо податків у разі відсутності ознак злочину проти власності.

Виходячи з вище зазначеного, можна зробити висновок, що є об’єктом даного злочину, а саме: об’єктом зазіхання для злочинця є права і законні інтереси осіб, що надають фінансові ресурси. Тобто злочин полягає в порушенні встановленого чинним законодавством України порядку фінансування, кредитування і оподаткування господарської діяльності.

Злочин “шахрайство з фінансовими ресурсами” є закінченим з моменту надання відповідними органам (організаціям) недостовірної інформації, незалежно від того вдалося чи ні отримати фінансові ресурси або чи була завдана реальна майнова шкода.

Так, директор, головний бухгалтер та начальник відділу одного з сільхозпідприємств області, з метою отримання кредитів, на протязі 2003 – 2005 років, об’єднавшись в єдине організоване злочинне угрупування, з метою незаконного отримання кредитних ресурсів АППБ „Аваль”,  ВАТ „Банк Демарк” та АК “Промінвестбанк” на користь даного СТОВ, залучили до злочинної діяльності 6 суб’єктів підприємницької діяльності.
Вказані члени ОГ, створюючи умови для маскування незаконної діяльності, з метою усунення перешкод по досягненню загальної мети з незаконного отримання фінансових ресурсів, шляхом складання фіктивних документів, надавали до Прилуцьких філій зазначених банківських установ завідомо неправдиві відомості щодо права власності на заставне майно, наявності кредитів в інших банківських установах, фінансового стану товариства та мети використання кредитних коштів, завдяки чому отримали кредитні кошти, які в подальшому не повернули, чим завдали шкоду банкам в особливо великих розмірах, на загальну суму 3 млн. 925 тис. 98 грн.

В ході слідства задокументовано 21 епізод протиправної діяльності членів організованої групи, в тому числі 17 в складі організованої групи.
За матеріалами працівників УБОЗ УМВС України в Чернігівській області відносно членів вказаної організованої групи було порушено кримінальну справу за ознаками злочинів, передбачених ч. 2 ст. 222 (шахрайство з фінансовими ресурсами) КК України, яку в червні 2006 року направлено до суду.

В жовтні 2006 року кримінальна справа розглянута судом, злочинців засуджено.

При використаннi матерiалiв посилання на прес-службу УБОЗ УМВС України в Чернігівській області обов'язкове